スルガ銀行員の不正で今後逮捕や訴訟はどうなる?金融庁の指導が必至

スルガ銀行員が相次ぐ不正関与疑惑で今後逮捕や訴訟の可能性が非常に高まっています。スルガ銀行員とされる人物と不動産業者のLINEやり取りが流出し、スルガ銀行員が融資審査に通らせるために顧客の年収や貯蓄の額を水増しする不正に関与した疑いが高まったためです。スルガ銀行はシェアハウス投資にも関与しており地銀の手本として評価してきた金融庁は監督責任が問われることになります。不正が確かなら今後不正に関わったスルガ銀行員の逮捕や訴訟、金融庁の厳しい指導が必至です。

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スルガ銀行員の不正の経緯まとめ

スルガ銀行の名前が全国区になったのは2018年4月のことです。
つい最近のことですよね( ´-ω-)

スマートデイズというシェアハウス運営会社が首都圏を中心に1億円を超えるシェアハウスを販売し、シェアハウスを購入したオーナーに対して月々の家賃収入を支払うという内容でした。

月々のローン返済より家賃収入が上回るという名目でしたが、シェアハウスの借り手が伸び悩み運営元のスマートデイズは経営破綻しました。

ターゲットになったのは働き盛りの会社員で、会社員達は銀行からなんと数億円単位で融資を受けていました。
その融資を行っていた大半がスルガ銀行です。

スルガは金利が高いことで有名です。

メガバンクどころか地銀ですら手出しが出せないような要注意先へ平然と高利でファイナンスしてます。

そうは言ってもスルガ銀行は地元では優等生で金融庁もスルガ銀行を地銀の手本として評価していただけに被害者達も安心して融資を受けようという気持ちになったと推測できます。

でも億単位で融資を受けるのって年収や貯蓄など通常なら非常に厳しい審査をパスしないと融資を受けることはできませんよね。

ところが通常ならば巨額な融資を受けることができない人達もなぜか億単位で次々と融資を受けることができてしまったのです。

スルガ銀行員が融資審査に通りやすくするため融資を希望する人達の年収や貯蓄額を不正に改ざんしていたためです。
今後逮捕や訴訟および金融庁による指導は必至です。

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スルガ銀行員の今後 逮捕や訴訟はどうなる?金融庁の指導は必至か

さて今回報道されたのはまたスルガ銀行員による新たな不正関与疑惑です。
中古1棟マンション投資への融資を希望する人達の年収や貯蓄額をまたしてもスルガ銀行員が不正に改ざんした疑惑が浮上したのです。

スルガ銀行員らしき人物と不動産業者のLINEやり取りも流出しています。

金融庁も地銀の手本と認めていたスルガ銀行に一体何が起きているのでしょうか?

スルガ銀行はアパートローンなど個人向け融資に特化した銀行で力を伸ばしてきました。

内部調査でスルガ銀行員が不正を知りながら融資を行っていたことが明らかになっています。

おそらく営業成績を上げるためにスルガ銀行員ひとりひとりに厳しいノルマが課されていて年収や貯蓄額を不正に改ざんしてでも融資審査にパスさせたかったのではないかと筆者は推測しています。

スルガ銀行員による改ざんは日常的に行われていたとほぼ考えてよいでしょう。

さきほどのシェアハウス投資のその後なんですが被害者オーナー達が集まり衆院財務金融委員会の議員や金融庁に対し過剰融資の実態を報告しスルガ銀行の調査を求めています。

より厳しい金融庁による立ち入り調査と指導は必至ですね。

オーナー達はスルガ銀行とスマートデイズを相手に集団訴訟を起こす準備を進めています。

不正に明らかに関わっているのであれば今後逮捕も十分にあり得ます。

スルガ銀行 そもそも内部監査のオッサンは大丈夫か

というか、そもそもですが今までのスルガ銀行の内部監査は一体どうなってたんですかね?

1-2年に一度は支店ごとに内部監査が入るはずで、結構厳しく不正がないかどうかをチェックするはずです。

顧客ファイルも一式提出したりしますし。

内部監査のオッサン・オバサン達は支店長に言われて改ざん部分だけ黙ってたんですかね?笑

そんなわけはないと思うのですが。

ファイルごと隠しても融資残高がある以上は稟議内容も見ますし。本当に謎が多いです。

まとめ

スルガ銀行員らしき人物と不動産業者のLINEが流出し、中古1棟マンション投資への融資を希望する人の年収や貯蓄額を不正に改ざんした疑いが浮上した。

スルガ銀行は2018年4月にはシェアハウス投資問題でも同じように不正に改ざんした疑いがある。

内部調査によりスルガ銀行員が不正を知りながら融資を行っていたことが明らかになった。

いかがでしたか?優等生の地銀としての地位を築いてきたスルガ銀行ですが、実は業績を上げるために不正に融資を行ってきた銀行であることが判明しました。

シェアハウス投資で多額の負債を抱えることになったオーナー達が結束し今後はスルガ銀行とスマートデイズを相手に集団訴訟を起こす準備を進めています。

今後逮捕の可能性も十分にあると考えています。最後までお読みいただきありがとうございました。

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